@orlov_vo

кому-либо приходили письма от Hellenic Bank а точнее от Customer Review Team? в чем смысла квеста?)) они просят заполнить кучу данных и при этом не понятно зачем им это (формально чтоб обновить данные) и какие санкции за игнор будет 🤪

2024-03-26 19:53:36

@alexutochkin

Приходят многим, за игнор в итоге просто счет закроют )

2024-03-26 20:16:03

@Eleonora2106

Там ещё жёсткий срок установлен 15 дней. И за ревью списали 150 евро.

2024-03-26 20:18:23

@ingulek

Да, приходят и еще 150 евро первый год так

2024-03-26 20:22:22

@Eleonora2106

В прошлом году было 100.

2024-03-26 20:23:01

@ingulek

У меня спрашивали только форму и пермит все года. И без огромной суммы. А в этот год куча документов, включая резюме. И 150 евро.

2024-03-26 20:23:55

@Eleonora2106

А Вы проверьте. Мы списание 100 в прошлом году случайно заметили, когда подряд все суммы просматривали однажды за полгода. Сначала и не поняли, что это такое

2024-03-27 05:55:37

@ingulek

Проверила специально сейчас, списание было только в этом году.

2024-03-26 20:26:25

@alexey_chibisov

То есть они требуют что-то заполнить, и за это еще кучу денег берут? Вот это сервис… В БоК за полтора года пока не сталкивался.

2024-03-26 20:41:24

@Eleonora2106

У Вас ещё все впереди😀

2024-03-26 20:42:11

@alexey_chibisov

Просто звучит дико, вроде за обслуживание 5 евро за квартал, а тут банк может просто когда хочет за «ревью» лишние 150 евро содрать, удобно банку жить 🙃

2024-03-26 21:20:14

@Eleonora2106

Я и про 700 в BOC в этом году слышала

2024-03-26 20:48:32

@5562211595

У меня 1000 списали за такую проверку в 2023 году

2024-03-27 06:19:09

@alexey_chibisov

А они вообще ссылались на какой-то прайс-лист? Просто интересно, на подобное можно куда-то обращаться касаемо защиты прав потребителей, если цифры из головы берут.

2024-03-27 08:35:59

@502021660

Банки - коммерческие учреждения. Сами устанавливают свои расценки. Тем более для таких рискованных клиентов, какими являются иностранцы. Для киприотов все куда как дешевле

2024-03-26 21:56:46

@alexey_chibisov

Так расценки где-то указаны, и регулярные платные «проверки» регламентированы? Я просто не видел в bank fees документе подобного, возможно проглядел. Специально читал эти прайс листы чтобы понять когда и за что с меня что списывать могут)

2024-03-26 22:00:19

@502021660

Да, указаны. Запросите у своего банкира, он пришлет

2024-03-26 22:02:58

@122536605

Ну, тем не менее, "прайс-лист" у них есть, пусть и в очень образном виде. Для физлиц этого 100 евро за ревью "без комплексной проверки" и "минимум 500 евро" за ревью, "требующее комплексной проверки". Понятно, что решение о конечной цене и нужна ли "комплексная проверка", остаётся на усмотрение банка. Цены выше взяты из пдфки charges для IBU клиентов.

2024-03-26 22:01:33

@divingstcon

Risky clients KYC был €500 последние годы. Неужели до €700 подняли?

2024-03-27 04:57:08

@ddurov

Они за любой чих дерут.

2024-03-26 20:49:08

@ingulek

Сами в шоке

2024-03-26 20:44:58

@502021660

Это ещё не «куча денег». Например, Банк Кипра IBU берёт с компаний до 2 тысяч евро в год за проведение подобной процедуры.

2024-03-26 21:24:51

@ingulek

Это печально, но это хотя бы юр лицо

2024-03-26 21:33:01

@502021660

Банк должен как минимум ежегодно обновлять информацию о клиенте. Если клиент сотрудничает с банком в этой теме, и из предоставленной клиентом информации его профиль соответствует политике банка, то всё ОК. А если нет, то банк имеет право отказать в дальнейшем обслуживании счёта. Поэтому если Вам нужен счёт в этом банке, лучше сделать всё так, как просит банк.

2024-03-26 20:32:08

@VadimCY

Хорошо. В зависимости от рисков и 3 года промежуток может быть.

2024-03-26 20:37:37

@502021660

Значит у него достаточно информации из текущих документов по Вашим сделкам, по которым складывается общая картина о клиенте.

2024-03-27 03:48:23

@divingstcon

Поправлю Михаила: евробанки проводят KYC раз в ДВА года, а не ежегодно. Если просят каждый год, был какой-то дополнительный триггер.

2024-03-27 07:03:57