@SurzhikovНалаживать личные отношения со своим менеджером и выяснять причину. Возможно сменить менеджера на русскоговорящего.
Моя тактика - всегда перед отправкой денег засылать менеджеру документы про эти деньги (договоры, налоговые декаларации, выписки из банков и тд)
Как вариант, открыть счет в Boc и попытаться еще раз.
Деньги к сожалению могут возвращаться долго (10 дней бывает)
Моя тактика - всегда перед отправкой денег засылать менеджеру документы про эти деньги (договоры, налоговые декаларации, выписки из банков и тд)
Как вариант, открыть счет в Boc и попытаться еще раз.
Деньги к сожалению могут возвращаться долго (10 дней бывает)
2023-04-05 06:51:50
@OlgaDynyakСпасибо за подробный ответ! Теперь надо 20 тыс для след попытки. Буду пробовать. BOC есть :)
2023-04-05 06:51:19
@matsnewА как узнать кто твой менеджер в Hellenic? Как ни зайду - всегда к разным попадаю
2023-04-05 07:35:02
@olegcyprusСпросить там
2023-04-05 07:36:27
@SurzhikovЕсть веб-банкинг (старые и новый, нужен старый) - там есть BankMail (официальное средство коммуникации с банком), можно туда написать "подскажите кто мой менеджер, и дайте пожалуйста его емейл и телефон". Отвечаю в течение 1-2 дней
2023-04-05 07:36:37
@SugarQueenВ онлайн банке есть опция написать менеджеру - в моем случае это оказалась та же сотрудница, что открывала счет.
2023-04-05 11:11:53
@114782709Последние новости из Хелленика: смотрят от какой фирмы доходы, и далее (могу ошибаться в деталях но смысл такой) по выписке из егрюл проверяют коды деятельности (оквэд) этой фирмы на предмет санкций. Список санкционный большой: консалтинг, айти, инженерия, логистика и т д.
У меня платёж зачислили через 2 недели, взяли комиссию 250+44 евро....
2023-04-05 11:43:30
@OlgaDynyakУ меня сразу развернули, за день, и действительно IT в основном. Однако на этот конкретный перевод не спрашивали документы, вообще уже год документы не спрашивали. Пропускали платежи нормально. Спасибо за пояснение.
2023-04-05 11:51:54
@DSTKHVну все, лавочка закрыта. а учитывая, что компании оквэды всегда с запасом получают, часто на всякий случай, очень "мудрый" подход
2023-04-05 11:53:42
@114782709Это точно. Я например и не знал, что у моей компании есть 70 кодов :))))
2023-04-05 11:55:34
@DSTKHVсамое удручающее, что санкции вообще тут не причем, это типичный пример overcompliance и вольной трактовки санкционных ограничений. запрещается европейским юристам, айтишникам и тп оказывать услуги рос клиентам. получать зарплату в ооо, у которой просто среди оквэд есть такой вид деятельности - это надо было придумать такое.
2023-04-05 12:13:35
@alex_b777Запрещается европейским резидентам. Если живете на Кипре, то вы резидент EU
2023-04-05 12:10:59
@DSTKHVтак они не приняли деньги с самого начала. резидентом еще стать нужно.
2023-04-05 12:18:42
@alex_b777Так счет только резидентам открывают. Или тем кто в процессе получения резидентства
2023-04-05 12:16:45
@DSTKHVсанкции запрещают возмездное оказание услуг такими лицами российским лицам. и то в юр услугах есть исключение для судебных дел и административных разбирательств.
не пускать деньги сотрудника компании, которая находится в РФ, и у которой среди видов деятельности по егрюл есть какой-то из видов деятельности - это точно не то, о чем написано в 8 пакете. я бы еще понял, если бы российский адвокат сидел отсюда услуги оказывал, но банки явно перегнули.
2023-04-05 12:27:58
@alex_b777зачем банкам вникать в это, вдруг вы продолжите заниматься этой деятельностью став резидентом EU и открыв счет в банке? такая вот реальность.
2024-04-05 19:20:17
@DSTKHVтак надо с будущими платежами разбираться, а не изначальные блокировать) это точно overcompliance, говорю как юрист 🥹
2023-04-05 12:24:37
@alex_b777да я все понимаю, но зачем банку брать на себя риски и доп работу? проще отказать, к сожалению
2023-04-05 12:25:11
@331736694Банк в праве отказать в любых услугах. И даже в праве не объяснять причину.
При риске наказания за нарушения санкций, они избрали политику минимизации рисков.
Печально, но это в рамках законов и правил. Такова реальность.
2023-04-05 12:27:21
@DSTKHVда они по факту плодят риски, только более скрытые. люди просто перестанут нормальный disclosure делать, это же очевидно. могли бы нормально вникнуть с юристами и принять нормальные правила. вон евроклир тогда минимизировал риски, теперь все в луже сидят)
2023-04-06 19:45:01
@VadimCYЕсли нормально вникнуть то все ЕС санкции это вредительство, доведение до банкротства и ещё пару десятков статей. Причём против своих граждан и компаний.
2023-04-05 12:44:58
@Alex_Viaконсалтинг? логистика? понимаю что вопрос в воздух, но их то за что?
2023-04-05 11:57:54
@114782709Я не составлял санкционные списки :))) медиа ещё и реклама там же
2023-04-05 11:58:39
@DSTKHVпросто перечисленные в 8 пакете санкций запрещенные виды услуг
2023-04-05 11:59:08
@5152970731Тоже отказали , хотя полное предыдущее досье в банке есть и предыдущие переводы быстро зачисляли. Сейчас запрашивали актуальные документы для DD, выписку L6m, cv и о деятельности компании. Из разговора с менеджером не стало понятнее, что же не понравилось и как я поняла, менеджер в отделении и команда комплаенса, это разные и не влияющие друг на друга команды. Просто сказали, что после 10 пакета санкций ЕЦБ ужесточил список критериев.
Вернули в райф достаточно быстро, но сумма уменьшилась, видимо Hellenic комиссию за DD взяли, у них в тарифах прописано.
2023-12-09 17:10:20
@OlgaDynyakСпасибо, Татьяна! Подскажите пожалуйста, вам одобрили следующие платежи? Пробовали ли вы переводить после этого с Революта или из другой страны?
2023-04-05 17:40:03
@5152970731Менеджер сказала, что пока нет смысла новые платежи переводить, так же откажут. Может для сумм ниже 10к другой трекинг, но сейчас это точно не с райфом. Другие варианты пока только пытаюсь найти, иных счетов открытых нет. На всем прогоне только потери на комиссиях и отрицательный результат.
2023-04-05 21:00:10
@OlgaDynyakВыше писали схему рубли - бинанс- Револют - Хелленик. Не пробовали? Я собираюсь
2023-04-05 17:46:34
@5152970731Ну у меня только два дня назад как все откатили, пока стадия гнева:) про альтернативы почитаю и подумаю. Но что то в связку револют/ Hellenic не очень верю. Послушаю бывалых
2023-04-05 17:49:58
@OlgaDynyakSame here. У меня вчера.
2023-04-05 17:52:41
@alexeysetevoiЕсть предположение, что она сломается где-то после бинанса, скорее всего на хелленике.
Тут бы менеджера лучше в банке спросить, про перевод из революта, не упоминая крипту
2023-04-05 17:53:33
@OlgaDynyakПопробую и спросить, и перевести ;)
2023-04-05 17:56:38