@1310945305Что такое банковские обычаи ?
2023-01-27 11:53:35
@isabsentНе смог подобрать другого слова просто к своему кейсу. Он заключается в следующем:
Я уже два года как клиент Хелленика - зарплата туда поступает, мелкие расходы, даже криедитка есть, хотя я и не пользуюсь ею. При попытке перечислить из Швейцарии на этот мой счет в Хелленик крупную сумму на покупку квартиры, Хелленик захотел 0.7% от суммы перевода за выяснение моей личности и личности переводящего мне деньги ближайшего родственника - типа, за комплайенс. В связи с этим вопрос - это обычная практика или только Хелленик так развлекается? И второй вопрос - почему сумма зависит от размера самого перевода?
2023-01-27 11:55:59
@NonameshereТак все банки на кипре развлекаются. Называется - легальный грабеж.
2023-01-27 11:55:53
@isabsentДа, мне тоже так хотелось назвать свой кейс, но решил быть помягче. А почему им платят за это кастомеры, если есть Револют, например, и я могу туда деньги перевести и оттуда раплатиться с продавцом квартры? Хочется понятть экономику этого чуждого нам явления )))
2023-01-27 14:15:01
@NonameshereБез кипрского банка вы не сможете сделать аккредитив. Если на 100% уверены в продавце, то можно и не кипрский банк использовать.
2023-01-27 11:59:06
@isabsentА за аккредитив они сколько возьмут? Хотя бы ориентировочно?
2023-01-27 11:59:12
@NonameshereНе знаю пока.
Мне в понедельник тоже крупная сумма упадет на хелленик из за границы. Правда от себя самого. Посмотрим.
2023-01-27 12:00:25
@1310945305Это не вариант. Чтобы открыть аккредитив, банк потребует с вас покрытия, а это покрытие тот же перевод в банк
2023-01-27 12:01:05
@VadimCYНа Кипре удобно рассчитываеться за недвижимость чеком "драфт" это стоит пару десятков евро...
0,7 побор это конечно круто.
А с менеждером не торговались?
2023-01-27 12:16:36
@isabsentТорговался. Сказал, что сейчас откажусь от перевода - пусть уходит назад в Швейцарию. Он предложил мне подписаться на инвестиционную программу по 150 евро в месяц не пойми куда, и тогда он попросит старшего менеджера уменьшить сумму за зачисление денег в два раза.
2023-01-29 00:11:20
@NonameshereКак обещал отчитываюсь.
Деньги ушли со счета европейского брокера. Через неделю запрос на документы, отправил справку с брокера.
На следующий день деньги на счету. Никакого комплаенса и никаких комиссий вообще. Ни цента не сняли.
Сумма из шести цифр.
2023-02-11 20:10:40
@isabsentТоже отчитываюсь - через 10 дней пришел запрос на документы. Тоже торговался, снизил в три раза, но это с учетом того, что пришлось подписаться на их инвестиционную программу. Надеюсь, что сильно не оберут, так как выбрал самую консервативную стратегию. )))
2023-02-11 22:05:36
@isabsentА как раюотает чек "драфт"? Он как-то гарантируем меня от недобросовестного поведения продавца?
2023-01-27 12:17:32
@Nonameshereнет. это просто чек на предявителя.
2023-01-27 12:43:06
@isabsentА какие у него примущества по сравнению с переводом денег на счет продавца?
2023-01-27 12:18:25
@Nonameshereмоментальная передача денег, в момент перехода чека из рук в руки. ждать не надо.
2023-01-27 12:19:03
@isabsentА продавец не боится брать такие чеки? Я же могу его и на цветном принтере напечатать...
2023-01-27 12:19:48
@SugarQueenТак расчеты идут через юриста обычно. По вторичке так точно.
2023-01-27 12:44:24
@VadimCYЗачем комиссию юристу :)
2023-01-27 12:22:43
@SugarQueenКогда можно банку )
2023-01-27 12:30:16
@NonameshereА вы не боитесь в тюрьме посидеть? Вот на этом все и строится.
2023-01-27 12:24:04
@VadimCYНет, на конкретного человека, по конкретной сделке.
2023-01-27 12:20:10
@SugarQueenКак правило, на имя юриста продавца.
2023-01-27 12:43:57
@VadimCYЭто как устроена сделка, кто по контракту должен получить - тот и в чеке.
2023-01-27 12:22:36
@NonameshereПриходишь в банк, называешь получателя и сумму и все.
2023-01-27 12:23:43
@isabsentЯ боюсь, но есть ведь люди, которые не боятся.
2023-01-27 12:24:30
@VadimCYУ меня в BoC взяли контракт, у отца в Hellenic тоже - они были выписаны в примечании.
2023-01-27 12:25:07
@NonameshereМожет в зависимости от суммы. Машину так покупал.
2023-01-27 12:26:03
@VadimCYИли от типа покупки 😉
2023-01-27 12:26:38
@SugarQueenИли от банка.
RCB даже с контрактом отказался чек выписать на юриста. Только на меня или самого продавца.
И где сейчас rcb :-)
2023-01-27 12:46:48
@GinomxengiТак для выдачи банкерс драфта ведь уже должны быть деньги зачислены на счету? А в данном случае, денег пока на Кипре нет. И все затраты связаны именно с их зачислением на кипрский счет.
2023-01-27 13:38:52
@VadimCYДа, драфт это к вопросу "а зачем деньги на счету и чем удобно" - удобно как один из вариантов - возможность драфта.
2023-01-27 13:16:11
@Ginomxengiсообщение удалено
2023-01-27 13:20:16
@VadimCYПоэтому сделка обычно в регистре, там где берут папку по дому и смотрят :)
2023-01-27 13:40:55
@NightWatchTgименно, после того как регистр сказал всё ok - отдаём чеки продавцу
2023-01-27 13:41:51
@GinomxengiИ это не панацея, к сожалению. Во многих случаях, в файлах Регистра отсутствуют данные идентификационных карт владельцев - и уже случалось не мало случаев, когда через подделанные кипрсике ID, Регистр ошибочно регистрировал недвижимость. Даже на сайте Регистра есть предупреждение.
2023-01-27 14:14:47
@VadimCYЭто уже как и везде. Тут вопрос через кого вышел на продавца и т.д.
2023-01-27 14:18:34
@NonameshereИ какой сценарий, что бы гарантировано не произошло подлога?
2023-01-27 14:16:34
@GinomxengiХороший вопрос
2023-01-27 14:19:52
@NightWatchTgперед регистром заехать в мигрейшен проверить ID 😃
2023-01-27 14:21:39
@NonameshereБлиже в полицию)
2023-01-27 14:22:01
@NightWatchTgно за ID/passport отвечает CRMD
2023-01-27 14:23:55
@VadimCYОн именной, под конкретный контракт. В момент подачи документов в регистр - вы передаёте чек. Продавец бежит в свой банк и за секунду узнает настоящий или нет. Чек достаточно защещен, подделать также легко как и наличные.
2023-01-27 12:26:21
@isabsentПонял, спасибо. Интересно, а если бы я сначала получил не всю сумму, а только 25%, прошел комплайенс и потом перечислил бы остальные 75%, то они с меня и во второй раз слупили бы 0.7% ?
2023-01-27 12:23:47
@SugarQueenЗаранее обговорить с банком все детали планируемого перевода всегда лучше.
Но что уж сейчас гадать..
2023-01-27 12:25:05
@VadimCYЛюди и больше платят, за хитрость могут вообще не принять или проверять пару месяцев...
2023-01-27 12:25:55
@isabsentПонял. А по тем банкам, которые исходно не кипрские (болгарские, ливанские, и т.п.), но имеют отделения на Кипре - там тоже такие "традиции", или это только у местных?
2023-01-27 12:28:25
@VadimCYВсе банки на Кипре местные.
2023-01-27 12:33:30
@isabsentЭто я понимаю. Но не кипрский же регулятор диктует им такие комиссии за комплайенс. Может в болгарском банке эта ставка есть, но в 10 раз меньше например...
2023-01-27 12:36:08
@VadimCYПочитайте прайс, везде жесть за расследования.
2023-01-27 12:36:58
@isabsentЯ даже найти не могу этот прайс. Подскажите, на что гуглить?
2023-01-27 12:37:29
@VadimCY @isabsentэто я находил, но не нашел там мой кейс (((
2023-01-27 12:46:19
@VadimCYПрям первая же ссылка, первая страница.
2023-01-27 12:47:59
@isabsentСпасибо! Пытался поиском на комплайенс натйти - не обратил внимания на эту...
2023-01-27 12:50:22
@1310945305В болгарском банке, а он здесь 1, будет больше, а не меньше 😊
2023-01-27 12:46:41
@isabsentЭто на них местная атмосфера так влияет, или в Болгарии все то же самое? )))
2023-01-27 12:47:33
@1310945305Как в Болгарии не знаю, но они пришли чтобы подбирать тех, кого выгнали из кипрских и стали брать по 2 тыс за рассмотрение документов на открытие счета, такой вот бизнес
2023-01-28 20:34:45
@isabsentПонял )))
2023-01-27 12:50:10
@1310945305Вопрос риторический. Возможно другой банк такой комиссии не возьмет. Попробуйте открыть счет в БОС. Но вам придется предоставить информацию об ожидаемом поступлении и по всей цепочке происхождения денег, включая объяснения почему ближайший родственник переводит вам деньги
2023-01-27 12:03:56
@NonameshereБывает что банк вам закрывает счет и напоследок берет несколько тысяч за комплаенс 😁
2023-01-27 12:03:58
@1310945305Никогда не встречал таких прецедентов, в финансах включая банки, работаю всю жизнь, еще с того времени когда понятия комплайенс не было в природе
2023-01-27 12:08:16
@NonameshereРад за вас!
2023-01-27 12:10:59
@Lia7961055Нельзя перевести напрямую продавцу?
2023-01-27 11:57:39
@isabsentВот сейчас думаю об этом, но не факт, что к продавцу они не обратятся с тем же самым предложением...
2023-01-27 11:58:15
@SugarQueenУ продавца в банке тоже комплаенс. Деньги не от покупателя вызовут вопросы.
2023-01-27 12:09:50
@olegcyprus"Пролетают" такие кейсы иногда последнее время.
И у БоК и у Хелленика 😞
2023-01-27 12:15:33
@81869108У меня BOC взял 0.5 процента тоже за комлайнс при Свифт переводе из райфазена. Тоже считаю, что это грабеж. :)
2023-01-27 13:47:07
@isabsentА вы когда переводили?
2023-01-27 13:47:52
@81869108Два дня назад. Перед переводом уточнил у менеджера какие документы при подтверждении нужны. Он сразу сказал что будет 0.5 процента за проверку чистоты денег. :)
2023-01-27 14:42:30
@isabsentА меня они этим сообщением порадовали только когда деньги уже на Хелелник упали (((
2023-01-27 13:55:06
@Nonameshereможно здесь
2023-01-27 11:54:17