Я пишу зарплата, положить на счет. Ни разу не придрались, правда я везу доллары.

Это исключение, про вас просто забыли или у вас старый, активный счёт.

У них есть запланированные проверки и тогда они запрашивают все документы: декларации, чеки из банкоматов, подтверждение обмена и тд

Я в курсе, но так-же знаю тех кто вообще не знает о существовани проверок.
Они в каком-то параллельном Кипре живут. Но это 1 к 100 примерно.
#укаждогосвойкипр

Да, есть такое. Но все меняется.

Ну ещё есть кто просто умалчивает нюансы. Получает дивиденды от компании которая в том же банке, много снимает наличных и много кладёт. Его естественно никто не спрашивает, когда он у одного менеджера с фирмой. А по фирме все отчёты / опросы / анкеты сдаёт директор с бухгалтером :)

Это ваш личный кейс. По сути это единичные случаи. Есть десятки совсем других ситуаций.