@isabsentПодскажите, что делать, если Hellenic очень подозрительно смотрит на попытку завести деньги на покупку квартиры из Bank Of America. Сумма скромная, квартира не из разряда luxury. Требует подтверждения законности их происхождения, которую непонятно как предоставить. Это нерешаемая задача, учитывая российский паспорт?
2022-12-27 12:31:05
@drakoncikЭто обычное требование для всех банков. Вы же эти деньги как-то заработали? Вот и покажите декларации или что-то вроде этого.
2022-12-27 12:33:23
@isabsentДа, но я не запасся декларациями за прошедшие 35 лет сознательно жизни, когда уезжал на Кипр 2 года назад, а сейчас за ними ехать как-то не комфортно...
2022-12-30 01:56:26
@alexeysetevoiобычный 2-нфдл электронный тоже может подойти, он у вас должен быть в лк налоговой.
2022-12-27 12:35:48
@isabsentПоследние лет 10 я получал зарплату от одной из финских IT-компаний по трудовому договору. Подозреваю, что они не отчитывались об этом в российскую налоговую. Там только мои налоги в 3-НДФЛ и я не уверен, что они там доступны за 10 лет прямо в личном кабинете.
2022-12-30 01:56:54
@alexeysetevoiПри таком раскладе вы где-то все-таки должны были заплатить эти налоги, где вы были налоговым резидентом. Там и покажите.
2022-12-27 12:39:09
@isabsentЯ платил в России.
2022-12-27 12:39:33
@alexeysetevoiЕсли нет деклараций - притащите договор с этой компанией, и историю поступлений на счет. Но все равно наверняка попросят показать что налоги уплачены.
2022-12-27 12:40:59
@isabsentИз финской компании я наверное смогу что-то вытащить, но это не покроет всю сумму, которую я собираюсь завести на Кипр. В лучшем случае половину. Остальную половину мне надо как-то подтверждать декларациями из России 20-летней давности. Че-то я как-то сомневаюсь, что они в российской налоговой вообще сохранились, не говоря уже о невозможности сейчас туда ехать и трясти их на этот счет...
2022-12-30 01:57:16
@perpetuum_mobile_cyВы же поняли логику. Всё в ваших руках.
2022-12-27 12:45:22
@isabsentДа, я понял ))) До этого я 30 лет почему-то безосновательно полагал, что если Bank Of America принимает мои деньги, то и другие банки примут их переводом оттуда. Сейчас я понимаю, как был не прав )))
2022-12-27 12:48:40
@alexeysetevoiОбщайтесь с менеджером. Насыпьте ему то, что есть. Возможно, одобрит и без всей суммы. Условно, если вы последние просматриваемые n лет получали по 60к в год, а квартира у вас за 150к, может и одобрить. В целом - все очень человеко-зависимо
2022-12-27 12:47:48
@isabsentБоюсь, за это время уже квартира уйдет... ((( А как местные банки смотрят на займ от ближайшего родственника, который может отчитаться за каждую копейку, потому что позаботился об этом и взял все налоговые декларации из России с собой, когда уезжал три года назад?
2022-12-28 06:29:09
@drakoncikВам все эти вопросы гораздо разумнее обсудить со своим менеджером в банке. У него может быть свой взгляд на все эти моменты не совпадающий с чатом)
2022-12-27 12:56:23
@isabsentЯ пробовал, но мне кажется, что она не хочет брать на себя никакую ответственность, так как банк с этого ничего не получит практически, а если я окажусь наркобароном, то проблем им будет много потом )))
2022-12-30 01:58:01
@perpetuum_mobile_cyСлужащий комплайенс отдела в банке, конкретный человек, несет ответственность вплоть до уголовной за проверку прозрачности каждой проходящей через него операции, в данном случае по Вам. Поэтому им нужны четкие, понятные, подтверждающие законность проходящих денег документы по амл и тд. Риск принятия на себя ответственности за Вас сокращается пропорционально количеству полученных от Вас документов. Вам больше никто не скажет. Работайте с менеджером, убеждайте бумагами.
2022-12-28 13:36:56
@isabsentПонял, спасибо
2022-12-27 13:23:03
@Evgeny_K_CYкак вариант - попробовать другой банк, например, BoC. У меня так, например, получилось. Я устал от непонятного комплайенс в Хелленике, а в BoC все как по маслу ходит.
2022-12-30 01:58:48
@isabsentА они откроют мне счет, с учетом того, что в Хелелнике он уже есть? В Хелленике моей жене даже не хотят открывать. "Зачем он ей нужен, если она не работает? Будет работать - откроем." - такая вот мотивация.
2022-12-27 13:35:07
@Evgeny_K_CYЭто ж совершенно разные банки, должны открыть, если им понравятся ваши доки. Хелленик в этом году прям расстраивает.
2022-12-27 13:36:35
@isabsentА как понять, в какое отделение BoC идти - в ближайшее по расстоянию от места проживания, или в любое? В Хелленике меня отправляли в ближайшее 2 года назад почему-то...
2022-12-27 13:38:16
@Evgeny_K_CYЛучше идти в то, где есть какие-то знакомые, я просто закинул всем знакомым вопрос, кто у вас работает в BoC, в итоге, нашелся 1 знакомый, я к нему и пошел
2022-12-27 13:39:22
@isabsentДа я бы пошел, но нет у меня таких знакомых (((
2022-12-27 13:42:21
@Evgeny_K_CYтогда просто составьте список отделений, начиная с IBU и идите по ним сами
2022-12-27 13:42:54
@isabsentIBU - это где?
2022-12-27 13:43:30
@Evgeny_K_CYIBU - это международный отдел в BoC, на сайте BoC наверно есть информация, где он в вашем городе есть
2022-12-27 13:44:15
@isabsentСначала надо их форму на сайте заполнить или сразу к ним туда лично идти?
2022-12-27 13:48:58
@Evgeny_K_CYне знаю как сейчас, тут в чате разная инфа проскакивала, я в октябре просто скинул на почту доки знакомому менеджеру
2022-12-27 13:49:47
@isabsentПознакомьте!!!
2022-12-27 13:50:09
@Evgeny_K_CYК сожалению, не могу, это подруга знакомой, которая за нас поручилась
2022-12-27 13:53:31
@isabsentПонял, извините )))
2022-12-27 13:53:49
@isabsentЗашел на их сайт - они уже дошли до мобильного приложения, через которое проходит регистрация он-лайн. Просто Револют какой-то... Я в шоке... Думал, тут это в следующем столетии только случится...
2022-12-27 13:55:08
@Evgeny_K_CYда, после Хелленика меня очень порадовал BoC :) теперь им больше пользуюсь)
2022-12-27 13:55:06
@331736694Только не пытайтесь через это мобильное приложение зарегистрироваться!
С паспортом РФ ваша заявка не будет рассматриваться, и зависнет навечно.
Более того наличие открытой заявки станет проблемой при попытке сделать повторную при личном визите. Решаемой, но проблемой.
2022-12-27 14:15:22
@isabsentСпасибо! А если у меня кипрский ARC, есть TIC и я уже 2 года тут, то все равно подвесят?
2022-12-27 14:12:39
@331736694Без разницы.
2022-12-27 14:13:00
@isabsentЕще раз спасибо!
2022-12-27 14:13:13
@schwazkyЛично я просто пришел на шару в ближайшее от дома отделение и познакомился с менеджером. Мило побеседовали, взял ее контакты и скинул документы по email. Так начался процесс. Через пару дней пришел и открыли за 20 минут. Желательно, чтобы перед походом, все возможные документы и формальности уже аккуратно лежали у Вас в папке.
2022-12-31 09:15:39
@drakoncikПокажите декларации/2ндфл за последние 2-3 года - подтвердить что вы работали и зарабатывали более-менее соттветствующие суммы.
2022-12-27 12:36:41
@perpetuum_mobile_cyК сожалению, в последнее время комплайенс банков запрашивает и за пять и за 10 и за 20 и тд лет source of wealth, надо все хранить и подбивать. Вряд ли будет легче.
2022-12-30 01:56:49
@rafraichissant_at_telegramПривет. Пока ничего не перевожу (еще и счета нет) только еду. Планирую потом переводить деньги из накоплений в рф. Чем лучше запастись в бумажном виде? Выписки из зарплатных счетов за 7 лет, декларация из кабинета налогоплательщика? Все это есть в электронном виде, но возможно нужны заверения нотариусов и печати на бумаге?
2023-02-13 16:49:42