Добрый! Можно ли открыть счёт в банке IBU, если доход в России подтверждать, как доход от ИП? ИП работает давно и стабильно, доход не маленький. Я понимаю, что на Кипре ИП - это самозанятые, в России по другому. Какие дополнительные документы, кроме деклараций, выписок по счету, оборотов и тп. могут убедить банк?

Для Кипра ваш ИП - это физ.лицо.

Здравствуйте! Я не автор вопроса, но тоже доход собирались подтверждать по ИП. Не получится?

У вас налоговые декларации за пару лет есть? Вот и подтверждение. Вам надо не будущий доход подтвердить (это возможно потом банк спросит, но это отдельная тема) а обосновать откуда у вас 10к на счету на визы.

Да, конечно

Пока не получается. У меня прекрасные декларации, но в банке пока тупят. Думают, что ещё попросить)

Счет могут открывать и неделю и две. От деклараций это скорее всего не зависит.

Мы в контакте с менеджером. Они не понимают, что такое ИП, что это не равно их самозанятости

А зачем вы им доказываете обратное? Для Кипра это самозанятый в РФ, доходы из-за рубежа.

Я бы ничего не доказывала. Но им не важны декларации и суммы, они утверждают, что это не компания, поэтому готовы отказать в открытии счёта, если в ближайшее время не придумаем что-то весомое для них.

А зачем компания? У вас есть накопления?

Какой счет и где вы вообще открываете и для какой визы?

В IBU для визитера

Тогда, видимо, не повезло с менеджером( Вы же со счета физика хотите деньги перевести а не с ип напрямую? По идее деклараций должно было хватить, но раз на раз не приходится.

Не повезло

Около 10 дней назад было достаточно декларации ип за 2021, выписки со счета из банка не под санкциями за последние 6 месяцев, справка об отсутствии судимости, cv и самое главное похоже было запись в мигрейшн

🤷‍♀️

Добрый день, был в похожей ситуации. Отправлял деньги из РФ на Кипр и проходил комплайнс от банка для зачисления. Менеджер банка тоже не понимал, что такое ИП и просто декларациями за прошлые года был не удовлетворен, просил еще что-то предоставить. 1. Сначала я отправил копии платежек со своего ИП на свой счет физ лица, когда выводил деньги, как предпринимательский доход. Чтобы показать, что это именно мои заработанные деньги, т.к. за 6-ю % налога с оборота не видно сколько именно я заработал. 2. На следующий запрос, я предоставил полную выписку со счета ИП по месяцам, перевел пару строк на англ, чтобы он видел, что за коммерческую деятельность я веду. Затем менеджер попросил прислать подобную выписку за последние 6 месяцев и дал эпрув. Насколько я понимаю контекст подобных проверок, мы им мало интересны с точки зрения коммерции, банк больше переживает, что пропустит санкционные деньги, крипту, мошенников, азартные игры и пр., нарвутся в итоге на штраф со стороны регулятора. Поэтому набирайтесь терпения, отвечайте вежливо и старайтесь больше показать контекст своей коммерческой деятельности официальными бумагами.

За крипту и азартные игры штрафов на существует

Мне было озвучено, что банк не хотел бы видеть подобный доход с моей стороны.

Отношение изменится когда операции будут проводиться через лицензированные на Кипре криптокомпании

Спасибо.