Добрый день 🌞

На этой неделе я получила множество вопросов и недоумений относительно требований и политики кипрских банков (в частности, Bank of Cyprus) к входящим переводам и подтверждению происхождения средств (Source of Funds).

Чтобы внести полную ясность, публикую официальный ответ от Bank of Cyprus.

📌 Ключевые правила и позиция банка:

1. Деньги из РФ (продажа недвижимости):
Разрешено: Банк готов рассматривать средства, полученные от продажи недвижимости в РФ, только если эта недвижимость была приобретена до начала военных действий и есть полный пакет подтверждающих документов.

2. Доходы после начала военных действий (запрет):
Запрещено: Любые доходы, полученные после начала войны — зарплата, оказание услуг, бизнес-деятельность или иные доходы, не принимаются банком.

Обратите внимание: Транзит или переводы таких средств через третьи страны (например, Грузию) не меняют их статус — банк отслеживает первоначальный источник происхождения денег.

3. Прозрачность всей цепочки (Source of Funds):
При переводе средств с депозитов или инвестиционных продуктов (например, из Грузии или других юрисдикций) банк требует предоставить полную выписку по инвестициям до момента их погашения, чтобы увидеть первоначальный источник инвестированных средств.

Добрый день! Планирую в октябре продать квартиру в Москве. Я правильно понимаю, что если заранее об этом предупредить банк, открыть счёт в Юникредит-банке (который не под санкциями), то можно будет с него напрямую в BoC их перевести? Или нужно через Грузию прогонять?

Добрый день! Лучше заранее вам предупредить комплаенс банка