Всем привет! Ни у кого входящие деньги не зависали при приходе в Bank of Cyprus? Что делать в такой ситуации? Должно было прийти 24к евро от обменника, но вторую неделю уже ничего нет. Я звонил и писал в саппорт, но они упорно ничего не видят. Платёж был по iban через sepa. Если compliance такое задерживает, то такой платёж должен висеть во входящих транзакциях в статусе pending или нет?

А есть уверенность что обменник отправил? Деньги от крипты Банк Кипра обычно не принимает и счет закрывает.

уверенности нет, но это наверное крупнейший обменник кипра.

суммы выше разовых 2-3 тысяч лучше согласовывать заранее со своим банкиром Обычно когда boc принимает деньги которые не ждал, он их держит без зачисления на счет, пока владелец счета не даст все необходимые для комплаенса документы. Эти деньги Вы не увидите ни в pending, ни где, они видны только менеджеру. Как выше написали, приготовьтесь обосновывать что как и откуда. Банки Кипра крайне не любят след крипты.

я готов обосновать, но со мной из бакнка никто не связывается, а с кем связываюсь я - говорят, что не было никаких приходов

если менеджер (банкир) говорит, что нет приходов -- значит нет. связываться надо с вашим банкиром который указан в приложении бока и в лк бока. "обменник настоял, чтобы заранее не уведомлять банк. я доверился профессионалам" -- так себе тактика. Банк может и просто развернуть платеж, здесь и с паспортами евросоюза мурыжат, а уж с красным надо всячески давать понять что вы белый и пушистый заранее и проактивно

Если данная сумма перевода сильно отличается от стандартных оборотов по счету как размером, так и источником, а также если она не соответствует задокументированному source of wealth / funds, то вероятность того, что БоК деньги вернет отправителю, а счет заблокирует практически 100% Могут сначала прийти с запросом, а потом, если не удовлетворятся результатом, вернут и заблокируют

Попросите свифтовку у отправителя. Как минимум сможете убедится что счет вбит правильно и деньги вышли в вашу сторону. Банк обычно сразу спрашивает владельца акка что за деньги и откуда.

попросил pacs.008 у отправителя, но он говорит что такое его банк делает только за пару недель

24к автоматически попадают под комплаенс. В пендинге их нигде не будет, саппорт вообще не при делах, это ручное зачисление менеджером. Если приход не из задекларированного источника без предварительного уведомления и предоставления документов, то это 100% возврат отправителю и возможная блокировка счета, если есть след крипты или рф

обменник настоял, чтобы заранее не уведомлять банк. я доверился профессионалам

Все эти три сообщения подряд вызывают уже очень серьезные подозрения. Вы в банке именно со своим менеджером связывались? Который закреплен за вами?

Нет. В понедельник свяжусь именно с ним. Приходил к нему в отделение, но женщина на ресепшене отправила меня домой и сказала звонить на 80000800.

Это обменник-то профессионалы?..😁

Да, через него много кто гоняет и побольше моего.

То есть, вот это ситуация вас ни разу не смущает и вы продолжаете убеждать всех в профессионализме обменника? Зачем тогда вопросы задаете в чате, есши все под контролем профессионалов? 😁

Проверьте еще такой момент - откройте аккунт человека именно из чата обменника где он много отвечает и проверьте с ним ли именно переписка? Потому что иногда акки подделыаают с тем же именем и пишут первыми

Вам профессионалы случайно не советовали разбить этот платеж хотя бы на 3 части?

да что уж тееперь переживать - деньги в надежных руках

а как правильно переводить россиянину деньги на счет на Кипре? через Кыргызстан нормально ходит, например?

Каждый кейс индивидуален, об этом лучше решать со своим менеджером

оно нормально (со скрипом, но всеже) "ходит" и напрямую из ОТП например (есть профильные чатики где делятся опытом перевода из ОТП в том числе, можно мониторить перед переводом, чтобы понимать как обстановка). Самый сложный момент не в в этом, а в том что местный банк будет под лупой рассматривать любой платеж. В этом смысле, если деньги чистые и есть все документы, то заранее согласовав со своим банкиром, правильнее будет пробовать напрямую, потому что так все транзакции понятны. В любом случае, если Вы хотите ввести белые деньги на местный счет, первый пункт это идти к своему банкиру и спрашивать можно ли отправлять деньги, какое обоснование/источник, и какие документы под это обоснование могут потребовать. Если у Вас накполения или что-то такое без конкретных подтверждений и возможности отследить транзакции (в т.ч. в рф банке) в размере больше 10-20 тыс. евро, то шансы ничтожны. Чтобы просто на повседневные траты, можно в Казахстане выпустить карту, переводить туда и ей платить здесь -- работает везде, курс адекватный.

1. Пункт это избежать перевода связанного с РФ - есть не единичные случаи полного согласования и потом закрытия счета....

Ну все индивидуально, не думаю что попытка обмануть банк не приведет к гарантированному закрытию. Вопрос то именно про РФ.

Обманывать не надо, надо избегать по возможности :( 200% всё индивидуально.

Ну в любом случае закрыть могут и без переводов, тут все индивидуально, средняя температура такая, что все равно надо согласовывать с банкиром. Чуть больше года назад знакомая переводила от продажи недвижки, прям перед закрытием переводов из райфайзена. Пока не закрыли ничего в боке и никаких вопросов нет. Внимательно смотрели наличие пластика внж (рабочий у нее) , дкп и путь денег.

Карты Казахстана и прочие надо смотреть конкретный банк. Кое-какие банки уже попали в список, правда, пока вроде только таджикские. И есть риск, что даже если банк не в списке, то может там оказаться со временем, и карта превратится в тыкву. У меня так и вышло, но полгода попользовался.

freedom finance ок работает уже пару лет. Но речь про оплату в магазинах, тавернах и тд. Денег с нее дальше никуда не перевожу, только для оплат. Ну это хорошо в случае небольших сумм, например сдаете недвижку в рф, и деньги тратите здесь. Крупные суммы от продажи квартир я бы не рискнул хранить там.

Проблема конкретно с Казахстаном в том, что там сейчас без местного ИНН уже не открыть ничего. А ИНН получается только лично. Я поэтому таджикский банк и выбрал.

Всё дошло, всем спасибо! Менеджеру позвонить ещё не успел.